我们的银行和存款客户包括英国中小型批发和零售银行;公共和私人银行;英国,美国,欧洲和中东银行的英国分公司和子公司;和英国的信用合作社。

我们的银行专家帮助银行和其他存款接受者了解并以商业,比例和及时的方式理解和满足其复杂和不断变化的监管义务。

我们专注于咨询和有争议的监管工作,复杂,敏感,不寻常或“赌银行”的高风险。

银行业&存款员的专业知识

  • 监管资本工具的分类和可视性
  • 公司治理,系统和控制
  • 内幕交易,以及其他形式的市场滥用
  • mifid II和MiFir
  • 产品和服务条款和条件(B2B和B2C)
  • 规范和不受管制的贷款
  • 薪酬守则
  • 高级管理人员和认证制度(SMCR)
  • 高级员工不当行为(调查和纪律处分)
  • 溶剂和破产的风化规划和执行
  • 银行许可监管活动的专家建议
  • 投资者的交易监管尽职调查
  • 监管资本工具的分类和可视性
  • 公司治理,系统和控制
  • 内幕交易,以及其他形式的市场滥用
  • mifid II和MiFir
  • 产品和服务条款和条件(B2B和B2C)
  • 规范和不受管制的贷款
  • 薪酬守则
  • 高级管理人员和认证制度(SMCR)
  • 高级员工不当行为(调查和纪律处分)
  • 溶剂和破产的风化规划和执行
  • 银行许可监管活动的专家建议
  • 投资者的交易监管尽职调查

银行业&存款员经历

  • 建议新债务和股权监管资本工具的可否受理和分类。

  • 关于限制存款账户的业务条款。

  • 建议英国银行对公司治理,内部系统和控制问题,带来银行’S系统与当前的最佳实践有关,并允许英国银行的董事会履行其法律和监管义务,尽管有实力,以及其美国父母的英国银行的控制程度。

  • 提供了关于在现有银行许可的条款下是否允许某些活动(或不)的专家建议,然后有关申请申请的建议,以便在不引发执法行动的情况下违反持续的许可违约。

  • 建议内部调查对实际和潜在的内幕交易和其他形式的市场滥用,对高级银行家的纪律处分,并以安全,适当及时地向监管机构报告。

  • 在使用我们的客户银行,就符合条件的交易对手和专业客户提供业务’Mifid II投资服务。

  • 建议在熟悉挑战者银行投资的PEVC基金的交易监管尽职调查。

银行业& deposit takers FAQs

我们可以,如果有的话’是关于它特别小说的东西;它’s异常复杂;或者’认为它可能被拒绝的原因。如果有没有’t, you probably don’需要一个律师事务所,但你可能需要一个合规顾问。

如果合规顾问需要有关某些事情的法律建议,我们肯定会有所帮助。

我们还可以帮助您在与他们分享此建议之前要求您获得有关问题的法律建议。例如,监管机构有时要求申请人(a)获得法律建议,该建议解释了为什么需要授权和监管,以及他们需要授权的特殊监管活动;和/或(b)获得法律意见,该意见证实了其股份的监管资本地位以及他们可能发出的任何其他金融工具。这样的建议就是我们的街道。

如果您需要知道特定的PRA或FCA规则手段;或者是否具体安排是符合规则,我们可以提供帮助。如果您需要帮助求助求助于监管机构的问题,我们也可以帮助解决问题。我们可以’T帮助常规合规活动,合规监控,合规审计或新系统和控制的详细设计。但是,我们可能会向您介绍可以的合规顾问。

我们可以,但你可能不需要我们。

我们通常会建议受管制的消费者信用问题,如果(例如):

  • 客户正在设计新产品,需要知道是否会有监管的消费者信用(或不)。如果将有监管的消费者信用,我们有时可以构建产品,得到不同的结果。
  • 客户正在投资或购买另一个业务,并客户需要了解目标是否适当授权,并遵守其法律和监管义务。一切都经常,我们发现这不是,我们要求我们建议对目标和收购方的不合规的风险和后果,以及需要采取的步骤对事物进行分类;
  • 客户及其业务合作伙伴正在进入新的商业安排,依赖于或包括,初级或二级信贷经纪人;或初级或次要监管的贷款,并希望确保新安排是合法的,并与其监管权限一致。

我们向监管和非监管的贷款协议草案起草;我们的同事强制执行他们的条款。

我们的金融服务监管团队不建议借款人,而且它并没有向(例如)受监管的信贷协议的变异或提前终止的例行建议,或促进和销售受监管贷款产品。

We’RE经常要求向PEVC基金管理人员提供法规事项,包括替代投资基金经理指令(AIFMD)。但我们不做任何类型的资金形成工作。

“该公司拥有优秀的合作伙伴和员工,所有这些都提供了一项伟大的服务。”


Chambers UK,2021年

“狐狸威廉姆斯团队具有高管的力量和深度,其他人是该领域最复杂的监管案例。”


合法500 2021.

“对保险监管要求的良好知识并非常快速地回应。”


合法500 2021.

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