付款在我们的日常生活中发挥着重要作用。

消费者和企业在英国金融体系中每天制造并获得数百万付款。在这种复杂和迅速发展的空间内的理解和运营可能是具有挑战性的,无论您的业务的性质和规模如何,无论您坐在付款链中。

我们的付款队在银行,支付服务提供商和电子货币发行人员到商家和商家收购者的所有部分,为商家和商家收购者提供的所有部分,以及各种规定和不受监管的金融金。

我们在这种快速发展的行业方面的宽度和深度使我们能够就今天的支付行业的全面监管,交易和商业问题提供建议。

付款专业知识

  • AML / CTF / KYC要求和电汇规定
  • 区块链和分布式分类帐技术在付款系统中使用
  • 各种付款,电子货币和技术服务提供商的消费者和业务条款和条件
  • 数字钱包和菲亚特和加密货币交换的结构和调节
  • ICOS,Cryptocurrency和Crowdfunding
  • 开放银行和API的发展
  • 其他付款立法(包括付款账目指令,网络安全指令)和交易服务
  • PSD2(包括强大的客户认证,业务进行,事件报告和其他要求)
  • 规范和不受管制的贷款
  • 电子货币发行人的授权和持续监管,包括与问题,赎回和保障电子货币相关的要求
  • AML / CTF / KYC要求和电汇规定
  • 区块链和分布式分类帐技术在付款系统中使用
  • 各种付款,电子货币和技术服务提供商的消费者和业务条款和条件
  • 数字钱包和菲亚特和加密货币交换的结构和调节
  • ICOS,Cryptocurrency和Crowdfunding
  • 开放银行和API的发展
  • 其他付款立法(包括付款账目指令,网络安全指令)和交易服务
  • PSD2(包括强大的客户认证,业务进行,事件报告和其他要求)
  • 规范和不受管制的贷款
  • 电子货币发行人的授权和持续监管,包括与问题,赎回和保障电子货币相关的要求

付款经验

  • 在英国和EEA监管问题的国际支付,身份,电子货币和银行解决方案服务提供商以及签证,万事达卡和其他牌计划规则。

  • 起草复杂的B2C和B2B支付服务协议,包括提供白色标签支付服务和存款聚合平台的实体。

  • 提供了一位大型南美洲支付服务提供商的高调收购额度(35,000,000欧元)的英国和EEA监管咨询,以至于它可以提供各种服务(包括商家收购,发行人处理,卡处理,即时和延迟)结算和消费者和中小企业信用服务)在EEA市场。

  • 关于各种FCA申请,以授权电子货币发行人或支付机构,并为同一个持续支付监管建议(包括在授权,保障,要求和违反监管资本,报告和通知的基础上FCA,和T&CS等协议)。

  • 建议众多EEA和国际银行和支付服务提供商关于执行第二次付款服务指令,包括关于强大客户认证的持续咨询。建议在同一管理的未经管制的在线商人(包括在一次性密码,收费和收款中向旅行和酒店业提供详细的客户。

  • 向企业重组提供加密货币交换,以使企业,发出电子货币,筹备和提交两个FCA申请以及随后与FCA进行沟通;和反洗钱问题。

  • Allianz X,Allianz集团的数字投资单位建议,各种投资,包括其Safeboda系列的B型投资,这是一个主要的非洲乘坐平台,也提供各种按需消费和支付服务。

  • 建议跨国电子商务公司和在线市场上的集团重组的商业和监管后果,并提供持续的付款监管和其他建议。

  • 建议获奖,‘API Only’技术提供商Yapily Ltd在其最新的资金回合,由LocalGlobe和HV Holtzbrinck Ventures联合领导,后面伦敦的Fintech启动已经提高了总量的540万美元。

付款常见问题解答

我们可以,如果有的话’是关于它特别小说的东西;它’s异常复杂;或者’认为它可能被拒绝的原因。如果有没有’t, you probably don’需要一个律师事务所,但你可能需要一个合规顾问。

如果合规顾问需要有关某些事情的法律建议,我们肯定会有所帮助。

我们还可以帮助您在与他们分享此建议之前要求您获得有关问题的法律建议。例如,监管机构有时要求申请人(a)获得法律建议,该建议解释了为什么需要授权和监管,以及他们需要授权的特殊监管活动;和/或(b)获得法律意见,该意见证实了其股份的监管资本地位以及他们可能发出的任何其他金融工具。这样的建议就是我们的街道。

如果您需要知道特定的PRA或FCA规则手段;或者是否具体安排是符合规则,我们可以提供帮助。如果您需要帮助求助求助于监管机构的问题,我们也可以帮助解决问题。我们可以’T帮助常规合规活动,合规监控,合规审计或新系统和控制的详细设计。但是,我们可能会向您介绍可以的合规顾问。

我们可以,但你可能不需要我们。

我们通常会建议受管制的消费者信用问题,如果(例如):

  • 客户正在设计新产品,需要知道是否会有监管的消费者信用(或不)。如果将有监管的消费者信用,我们有时可以构建产品,得到不同的结果。
  • 客户正在投资或购买另一个业务,并客户需要了解目标是否适当授权,并遵守其法律和监管义务。一切都经常,我们发现这不是,我们要求我们建议对目标和收购方的不合规的风险和后果,以及需要采取的步骤对事物进行分类;
  • 客户及其业务合作伙伴正在进入新的商业安排,依赖于或包括,初级或二级信贷经纪人;或初级或次要监管的贷款,并希望确保新安排是合法的,并与其监管权限一致。

我们向监管和非监管的贷款协议草案起草;我们的同事强制执行他们的条款。

我们的金融服务监管团队不建议借款人,而且它并没有向(例如)受监管的信贷协议的变异或提前终止的例行建议,或促进和销售受监管贷款产品。

“该公司拥有优秀的合作伙伴和员工,所有这些都提供了一项伟大的服务。”


Chambers UK,2021年

“狐狸威廉姆斯团队具有高管的力量和深度,其他人是该领域最复杂的监管案例。”


合法500 2021.

“对保险监管要求的良好知识并非常快速地回应。”


合法500 2021.

搜索

Portfolio
标题 简历 电子邮件

移除所有

下载